Мошенничество с кредитами: кредит по чужому паспорту

В последнее время в средствах массовой информации все больше разговоров ведется о том, что учащаются случаи, когда при оформлении кредитов используется чужой паспорт. Для многих становится открытием, что это вполне реально осуществить. Аферистами применяется огромное количество незаконных схем для получения собственной выгоды. Успешность их реализации зависит не только от системы защиты банками своих клиентов, но и от профессионализма самих мошенников, которые незаконно завладели чужими паспортами.

Поэтому в последние годы основную часть населения беспокоит сохранность своих документов и неразглашение персональных данных. Вот только документы теряются, к сожалению, сплошь и рядом. И здесь уже вопрос в том, в чьи руки они попадают. Мошенники могут использовать чужое удостоверение личности для открытия на его имя одновременно нескольких займов. Как правило, пострадавшая сторона узнает об этом не сразу, а только тогда, когда банки начинают разыскивать злостного неплательщика. Естественно, подобные ситуации доставляют всем участвующим сторонам огромное количество проблем. Поэтому каждому стоит знать, как обезопасить себя от всевозможных вариантов развития событий при потере документов.

Что нужно сделать в первую очередь, если Вы обнаружили, что паспорта нет?

Конечно же, необходимо сразу обратиться в полицию. Здесь Вам нужно будет написать заявление об утерянном документе и взамен получить у сотрудников правоохранительных органов корешок, в котором должны быть указаны дата и цель обращения в полицию. Корешок стоит сохранить, чтобы в дальнейшем защитить себя от всевозможных событий. К примеру, если Вы обратитесь в полицию до того, как мошенники оформят кредит на Ваш паспорт, то это значительно облегчит Вашу жизнь.

Можно ли оформить кредит по чужому паспорту?

Наряду с появлением все более совершенных технологий, развиваются и преступные схемы. Но все-таки можно выделить основные, наиболее распространенные уловки, при которых происходит оформление кредитов на чужие документы. Чаще всего преступники просто переклеивают фотографию в паспорте и, не теряя времени, осуществляют задуманное. Может быть иной ход событий. Мошенники ищут подельника, который имеет внешнее сходство с владельцем паспорта на фотографии, но, как правило, случается это реже, так как поиск двойника может занять довольно большое время.

К сожалению, существуют и другие схемы оформления кредитов, когда используется только ксерокопия паспорта, без предъявления его оригинала. При этом аферисты мастерски убеждают представителей финансовых организаций в том, что оригинал удостоверения личности в данный момент времени по каким-либо причинам не может быть им предъявлен. В некоторых случаях, представителей кредиторов склоняют к оформлению подобных незаконных сделок за определенное вознаграждение. Естественно, в таком случае, представитель банковского учреждения в дальнейшем будет утверждать, что оригинал паспорта при совершении сделки был предъявлен заемщиком. Бывает и так, что подельники мошенников уже являются сотрудниками кредитных организаций и, естественно, все сделки оформляются быстро и без шума. Аферисты являются профессионалами в данной сфере и для них осуществление любого из описанных вариантов не составляет проблем.

Наиболее опасная ситуация из всех изложенных та, при которой соучастник работает на кредитора. И здесь основная опасность не в том, что на одну ксерокопию может быть оформлено сразу несколько займов. Преступники могут взять в банке существующую базу данных с хранящимися в личных делах клиентов копиями не только паспортов, но и всех остальных необходимых для открытия кредита документов. При осуществлении этих незаконных действий, наряду с клиентами, страдает и финансовое учреждение.

При этом сотрудник-подельник всегда сможет выпутаться из любой ситуации. В свою защиту ему достаточно будет настаивать лишь на том, что оригинал паспорта соискателем при подаче заявления предъявлялся, о чем подтверждает подшитая в личное дело клиента ксерокопия паспорта. Как правило, при использовании подобных преступных схем, мошенники оформляют несколько кредитов одновременно на небольшие суммы, не превышающие ста тысяч рублей. Дальше деньги перечисляются на их счета, а после этого аферисты на некоторое время выходят из игры и просто исчезают из поля зрения.

Как можно обезопасить себя от оформления кредита на Ваш паспорт?

Самым надежным способом в защите своих персональных данных от желающих оформить кредит по чужому паспорту является соблюдение сохранности, что, к слову, предписано и законодательством. Стоит хранить все свои документы, удостоверяющие личность, в надежном месте и не оставлять их даже ненадолго без присмотра в многолюдных местах. Эти несложные действия смогут избавить Вас от большого количества возможных неприятностей.

К тому же, ношение паспорта предполагается в небольших, закрытых карманах. Данный документ имеют право запрашивать и проверять только сотрудники полиции. Поэтому ни в коем случае нельзя передавать свой паспорт третьи лицам, тем более для снятия с них ксерокопии. Что же касается передачи своих документов представителям правоохранительных органов, то прежде, они должны представиться в соответствии с предписаниями, и по Вашей просьбе предъявить свои документы, подтверждающие их личность и занимаемую должность.

Как узнать, не оформили ли на Вас кредит?

Мысли о возможном мошенническом оформлении кредитов периодически посещают каждого. Особенно в те моменты, когда нам приходится оставлять в каких-либо учреждениях, конечно только при необходимости, копии своих документов. Первым и главным поводом для срочных и решительных действий должны стать звонки или письменные обращения из различных финансовых организаций с требованиями о погашении займов. В этих случаях нельзя медлить — нужно срочно обращаться в банк.

И все же, если Вас не покидает волнение в связи с участившимися случаями оформления кредитов, при которых используется чужие паспорта, то можно проверить свои данные самостоятельно. Для этого достаточно зайти на специальный интернет ресурс и запросить выписку по своей кредитной истории. После получения ответа необходимо просто внимательно перепроверить зарегистрированные по Вам данные и сделать соответствующие выводы. Стоит отметить, что проверить кредитную историю бесплатно можно только 1 раз в год.

Подводим итоги:

На сегодняшний день случаи с оформлением кредитов на чужие паспорта являются общеизвестным фактом. К сожалению, до сих пор банки не ввели дополнительные меры по защите персональных данных своих клиентов. Базы об утерянных документах, удостоверяющих личность, с целью защиты граждан от преступных действий мошенников тоже не ведутся, а это значит, что каждому из нас необходимо самостоятельно соблюдать осторожность и защищать все свои документы и личные данные.


Понравилась статья? Поделись с друзьями в соц. сетях =)

Новости кредитования:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *